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S&P500最安インデックスファンドが登場!iFree S&P500 インデックスの評価・解説

iFree S&P500 インデックスは、S&P500指数(円ベース)と連動する動きを目指す米国株式インデックスファンドになります。

iFreeインデックスシリーズの一つとして、2017年8月末に新たに追加されました。
現在のところ、最安コストでS&P500指数(円ベース)に投資できることが特徴です。

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iFree S&P500 インデックスの詳細

ベンチマークS&P500指数(円ベース)
購入手数料無料
設定日2017年8月31日
信託報酬年0.225%(税別)
純資産総額48.73億円
決算日年1回(9/7)
信託財産留保額無料
償還日無期限
為替ヘッジなし
投資形態ファミリーファンド方式
資産構成外国株式…56.7%(507銘柄)
外国投資信託… 38.9%(1銘柄)
外国株式 先物…3.6%(1銘柄)
外国リート… 1.7%(32銘柄)
コール・ローン、その他…2.7%
通貨別構成米ドル…100.9%
日本円… -0.9%(1銘柄)
運用会社大和証券投資信託

iFree S&P500 インデックスの特徴

iFree S&P500 インデックスは、S&P500指数(円ベース)をベンチマークとしているインデックスファンドの中で、年0.225%最も低い信託報酬であることが評価できます。
現在まではi-mizuho米国株式インデックスが最安のインデックスファンドでしたが、それを大きく下回るコストで運用できるようになり、投資家にとっては非常にありがたいことですね。

米国株式市場ではNYダウ(30銘柄)が有名ですが、S&P500NASDAQ上場の500銘柄を対象としており、より米国株式全体に幅広く投資が行えることになります。
S&P500指数のここ20年のリターンは20倍以上となっています。

ETFを見てみると、「SPDR S&P500 ETF」(年0.0945%)や海外ETFの「Vanguard S&P 500 ETF」(年0.04%)とコストがさらに安いものが多いです。
ただ自動積立分配金の再投資という面では投資信託の方が優れていますので、初心者の方は本ファンドのような投資信託を選択する方が最適だと思われます。

S&P500銘柄の海外売上は40%を誇る

地域海外売上高
(2016年)
アジア8.46%
欧州8.13%
アフリカ3.97%
北米(米国を除く)3.34%
南米1.68%
地域不明17.51%

S&P500に採用されている企業の海外における売上高は全体の40%以上にもなります。
世界をまたにかけるS&P500銘柄を購入すれば、必然的にグローバル投資を行っているとも言えます。

業種別構成

銘柄比率
情報技術16.5%
金融10.5%
ヘルスケア10.4%
一般消費財・サービス8.5%
資本財・サービス7.2%
生活必需品5.9%
エネルギー4.4%
公益事業2.2%
素材2.2%%
電気通信サービス、その他1.6%

組入上位銘柄

銘柄業種比率
iシェアーズ・コア S&P 500 ETFETF39.7%
アップルテクノロジー2.4%
S&P500 E-MINI FUTURE 201712先物2.2%
マイクロソフトテクノロジー1.9%
アマゾンサービス1.6%
フェイスブックIT・通信1.1%
バークシャー・ハサウェイ金融0.9%
JPモルガン・チェース金融0.9%
エクソン・モービルエネルギー0.9%
アルファベット A情報技術0.8%

上記はiFree S&P500 インデックスの構成銘柄(全507銘柄)です。
運用開始がされたばかりということもあり、S&P 500を投資対象とするETF(iシェアーズ・コア S&P 500 ETF)と先物に投資を行っています。

「iシェアーズ・コア S&P 500 ETF」は海外ETFの一つで、信託報酬年0.04%と超低コストであることが特徴です。

設定当初に比べれば、徐々にETFとS&P 500先物比率が低くなっています。
ただETF(iシェアーズ・コア S&P 500 ETF)の割合は増えていっています。

利回り・運用成績は?

期間ファンドベンチマーク
1ヵ月+1.7%+1.5%
3ヵ月+0.9%+0.5%
6ヵ月+1.3%+0.6%
年初来-1.9%-2.5%
設定来+9.8%+9.1%

※2018年5月31日時点

期間ファンドベンチマーク
2017年+11.9%+11.9%
2016年+4.5%
2015年-0.5%
2014年+29.9%
2013年+58.1%
2012年+25.0%
2011年-4.4%
2010年-1.0%

上記は本ファンドとベンチマークであるS&P500指数の騰落率です。
設定されたばかりですが、米国株式相場の好調もあって大きくプラスとなっています。

純資産総額は早くも30億円の大台を超えております。

分配金は?

まだ決算を迎えておりませんので、分配金が出るかは不明です。

他のおすすめファンドは?

アメリカ株式のみを投資対象としている他のファンドは、2017年9月に設定された楽天・全米株式インデックス・ファンドがあります。
信託報酬は年0.15%と本ファンドよりも低いコストで投資できることが特徴です。

米国だけでなく先進国の株式全体に投資を行いたい場合は、ニッセイ外国株式インデックスファンドeMAXIS Slim 先進国株式インデックスを選択すると良いでしょう。

また新興国を含む全世界株式に分散投資したい場合は楽天・全世界株式インデックス・ファンド野村つみたて外国株投信で運用を行うのがおすすめです。

iFree S&P500 インデックスの評価

iFree S&P500 インデックスですが、現在のところ最安コストでS&P500に投資できることが最大の特徴となります。
ほかにS&P500をベンチマークとしているインデックスファンドが少ないですので、必然的に最安コストである本ファンドが最有力のS&P500インデックスファンドと言えるでしょう。

新設されたマザーファンドで運用されていることもあり、今後判明する実質コストにも目を向ける必要はあります。
ただここまで低い信託報酬で、米国株式に幅広く分散投資を行えることは魅力的だと思います。

本ファンドの登場でS&P500に投資しやすくなったのは間違いなく、ほったらかしで米国株投資を行っていきたい方には最適な選択肢となります。

これらのことからインデックスファンドで米国株式に積立投資を行いたい場合は、間違いなくおすすめできるファンドと言えるでしょう。

iFree S&P500 インデックスを購入できる会社はこちら

最初はSBI証券、マネックス証券のみの取り扱いでしたが、続々と販売会社が追加されています。
過去の取り扱い傾向から、他の多くの会社でも随時販売されていくものと思われます。

販売会社 SBI証券
楽天証券
マネックス証券
松井証券
岡三オンライン証券
イオン銀行
カブドットコム証券
イオン銀行
丸三証券
大和証券
むさし証券
岩井コスモ証券
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