最安の国内株式インデックスファンドに!Smart-i TOPIXインデックスの評価と解説

Smart-i TOPIXインデックス

Smart-i TOPIXインデックスは、TOPIX(配当込み)をベンチマークとしているインデックスファンドになります。

購入時手数料ゼロ「Smart-i」シリーズの一つとして2017年8月29日に設定されました。

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Smart-i TOPIXインデックスの詳細

投資対象 国内株式
ベンチマーク 東証株価指数(TOPIX、配当込み)
購入手数料 無料
最低積立金額 100円から
信託報酬 年0.155%(税別)
純資産総額 4.38億円
設定日 2017年8月29日
決算日 年1回(5/25)
信託財産留保額 無料
償還日 無期限
投資形態 ファミリーファンド方式
運用会社 りそなアセットマネジメント株式会社

Smart-i TOPIXインデックスの特徴

Smart-i TOPIXインデックスですが、低コストの国内株式インデックスファンドであることが特徴です。
2019年2月26日付で信託報酬引き下げが行われて、年0.17%⇒年0.155%に改定されました。

これでeMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)(年0.140%)、<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド(年0.140%)に次ぐ、低コストのTOPIXインデックスファンドになっています。

一時は最安のTOPIXファンドとなったのですが、すぐに上記の競合ファンドに抜かされています。
コストの差は僅かですが少しでも運用コストを抑えて投資したい方は、より信託報酬の低いファンドで投資するようにしましょう。

資産構成比率

資産 比率
株式 96.6%
先物 3.3%
現金など 0.0%

組入上位業種

銘柄 比率
電気機器 12.6%
輸送用機器  7.8%
情報・通信業 7.3%
化学 7.1%
銀行業 6.5%

組入上位銘柄

銘柄 比率
トヨタ自動車 3.1%
三菱UFJフィナンシャル・グループ  1.8%
ソニー 1.6%
ソフトバンクグループ 1.6%
日本電信電話 1.3%
キーエンス 1.2%
三井住友フィナンシャルグループ 1.2%
本田技研工業  1.1%
みずほフィナンシャルグループ 1.0%
KDDI 0.9%

運用成績は?

期間 ファンド ベンチマーク
1カ月 +1.3% +1.3%
3カ月 -3.2% -3.1%
6カ月 -3.7% -3.6%
1年 -5.2% -4.9%
設定来 +6.9% +7.3%

※2018年11月30日時点

配当込みベンチマークですが、ここ半年はしっかり連動していることがわかります。
米国株安の影響で、TOPIXも年間ベースでは下落基調となっています。

実質コストは

年度 実質コスト(税抜)
2018年
(2017年8月29日~2018年5月25日)
0.205%

運用報告書で判明した実質コストですが、0.205%となっています。
この段階では1年経っていませんが、年間換算するとやや高くついてしまっています。

Smart-i TOPIXインデックスの評価

Smart-i TOPIXインデックスは、低いコストで国内株式に投資できるインデックスファンドであることが評価できます。
日本株式全体にコストを抑えて分散投資したい方には、最適なインデックスファンドになるでしょう。

ただ直近の実質コストが高くついていることや、競合ファンドとの信託報酬コストの差が小さいことから、乗り換えてまで投資するかは慎重に判断した方が良いかと思います。

しかし新しく価格競争に打って出た「Smart-i」シリーズには今後も目が離せないでしょう。
他のSmart-iファンドも動きがある可能性があるので、本シリーズの展開に期待したいですね。

Smart-i TOPIXインデックスを購入できる会社はこちら

現段階での販売会社は下記となっております。
既存Smart-iシリーズの取扱い会社は豊富であることから、本ファンドも多くの会社で販売されることかと思います。

販売会社 楽天証券
SBI証券
マネックス証券
松井証券
カブドットコム証券
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インデックスファンド投資信託
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