投資のソムリエの評価を徹底解説！下落相場に強いバランスファンド

コロナショックでもプラスリターン！投資のソムリエの評価を徹底解説

アクティブファンド

2020.05.10

投資のソムリエは、国内外の株式・債券・ＲＥＩＴを投資対象とするアクティブ型バランスファンドとなります。
相場に合わせた運用戦略が成功し、数々の賞を受賞しています。

投資のソムリエの詳細
個人投資家の評判は？
投資のソムリエの評価
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投資のソムリエの詳細

投資対象	資産複合（国内外の株式・債券・不動産投信）
購入手数料	無料から
最低積立額	100円～
信託報酬	年1.4％（税別）
純資産総額	1,971億円
設定日	2012年10月26日設定
決算日	年2回（1、7月の11日）
信託財産留保額	なし
為替ヘッジ	一部ヘッジ（先進国債券）
償還日	無期限
運用会社	アセットマネジメントOne

投資のソムリエの特徴

投資のソムリエですが、機動的配分戦略によって安定した運用が期待できることが特徴です。
機動的配分戦略とは、日々の相場環境に応じてポートフォリオを変更する運用戦略のことです。

市場の下落リスクが高くなったと判断すれば、安定資産やキャッシュの比率を高め、価格の下落を抑制します。
安定資産も下落の可能性がある場合は、キャッシュ比率を50％まで増やし、なるべくローリスクで運用を行います。

また価格の変動を年率4％程度に抑えることを目標としており、価格変動を小さくして運用したい方には最適なファンドとなります。

コロナショックで各資産が暴落する中、本ファンドはプラスリターンを維持し、個人投資家から注目を集めています。
「リスクを抑えながらリターンを積み上げる」という投資理念が、暴落相場でも発揮されたことが強みと言えますね。

また長きにわたって安定した成績を残せており、Ｒ＆Ｉファンド大賞2020（バランス比率変動型（債券中心）部門）、ファンドオブザイヤー2019（バランス（成長）型部門）で、優秀ファンド賞を受賞しています。

iDeCo（個人型確定拠出年金）でも取り扱いがあり、楽天証券やみずほ銀行などで投資可能です。

資産構成

資産名	比率
国内株式	5.5％
先進国株式	3.5％
新興国株式	3.0％
国内債券	4.7％
先進国債券（為替ヘッジあり）	49.9％
新興国債券	3.0％
国内ＲＥＩＴ	0.0％
先進国ＲＥＩＴ	0.0％
現金など	30.4％

現在の資産構成は債券と現金比率が高く、かなり守りのポートフォリオになっています。

国内株式

組入上位5銘柄

銘柄名	比率
トヨタ自動車	3.50％
ソニー	2.00％
三菱ＵＦＪフィナンシャルグループ	1.58％
日本電信電話	1.50％
ソフトバンクグループ	1.44％

先進国株式

組入上位5銘柄

銘柄名	比率
アップル	3.45％
マイクロソフト	2.95％
アマゾン	1.85％
フェイスブック	1.19％
アルファベットクラスＣ	1.07％

運用成績・利回りは？

期間	ファンド	円奏会
1カ月	+0.13％	-5.42％
3か月	+0.35％	-7.14％
6か月	+0.17％	-6.90％
1年	+4.25％	-4.30％
3年（年率）	+2.86％	-0.04％
5年（年率）	+1.52％	+0.62％
設定来	+23.63％	–

※2020年3月末時点

年間	ファンド	円奏会
2019年	+8.1％	+5.6％
2018年	-3.0％	-0.38％
2017年	+3.7％	+1.60％
2016年	+3.3％	+3.18％
2015年	-3.3％	+1.26％
2014年	+7.8％	+9.55％
2013年	+3.6％	+12.37％

運用方針が似ている東京海上・円資産バランスファンド（円奏会）と成績の比較をしてみました。
ほぼすべての期間で本ファンドの方が好成績を残せていることが判ります。

安定したパフォーマンスを披露したことで、多くの資金が流入しています。

最大下落率

期間	下落率
2015/4～2015/9	-4.85％
2015/6～2015/8	-4.50％
2015/2～2016/1	-4.35％

各期間の最大下落率トップは、全て4％台で2015年に記録しています。
目標値をややオーバーしていますが、チャイナショックを軽微のマイナスで抑えられていることは評価できるでしょう。

シャープレシオ

期間（年率）	ファンド	カテゴリ平均
1年	1.80％	-0.53％
3年	1.07％	-0.03％
5年	0.50％	-0.05％

カテゴリ平均を常時上回っており、ファンドの投資効率が良いことがわかります。
リスクに対するリターンが大きいため、優秀なファンドと言えます。

標準偏差

期間（年率）	ファンド	カテゴリ平均
1年	2.37％	10.33％
3年	2.68％	7.86％
5年	3.02％	7.96％

他のバランスファンドと比べてかなり低い数値であり、価格変動リスクが小さいことが特徴です。
ここ1年では、国内債券ファンドよりも低水準の値となっています。

分配金は？

決算月	分配金実績
2020/1	30円
2019/7	30円
2019/1	30円
2018/7	30円

毎月30円の分配金を出しています。
現在（2020年5月10日時点）の分配金利回りは年0.5％です。

正直この程度の分配額なら、出さずにファンド内で再投資した方が良いでしょう。

実質コストはどれくらい？

決算年度（対象期間）	実質コスト
2020年1月（2019/1/12～2020/1/14）	1.58％

直近の運用報告書によると、実質コストは年1.58％になっています。

個人投資家の評判は？

確定拠出年金の運用商品の見直しとスイッチングをしてスッキリした〜😍朝日Nvestグローバルバリュー株が5年リターン-22%だったので足切りして、投資のソムリエ5年で8%リターンを組み込んだ🙌国内株式は14%→3%くらいに。また来年になったら見直そう。

— まみやん🇺🇸 ◡̈⋆* (@toru_miyan) 2020年4月25日

リスクを限りなく抑えていることが売りの「投資のソムリエ」。利益を出すよりも損をしたくない人はコロナショックでもこのくらいあまり落ちていない商品がいいのだろうね。でも、そう思って買う人は果たして信託報酬が1.5%だいうことに気づいているのだろうか。。。 pic.twitter.com/OXZoKuXSjY

— ストックマン (@stockgogo) 2020年4月23日

おはよう🌤

iDeCoやNISAの運用先にバランス型の投資信託を選ぶ人も多い

色々な資産に分散しているから安心❓

でも実は商品によってかなり差があって正直おすすめ出来ない商品も多い💦

私は自分のDCを❷の『投資のソムリエ』で運用しています😊

負けたくない人におすすめ👍

出所：日本経済新聞 pic.twitter.com/ahQdx4xbQH

— とおる@つみたて投資で幸せをつくる人🍀 (@toru_50) 2020年4月9日