低コスト為替ヘッジ付きバランスファンド！三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンドの評価と解説

三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンドは、8資産クラスに投資を行っているインデックスファンドのことです。

ファンドの名前に「DC（確定拠出年金）」とありますが、一般販売もされています。

三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンドの詳細

三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンドの特徴

三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンドですが、8資産バランス型インデックスファンドの中では、低コストで投資を行えることが特徴です。
信託報酬は年0.21％とiFree 8資産バランスやたわらノーロード バランス（８資産均等型）（どちらも年0.22％）よりも低いコストでバランス投資が可能です。

ファンドの資産構成は「株式：債券：REIT = 40：40：20」となっています。
為替ヘッジ（先進国債券5％）も行っており、為替ヘッジ付きバランスファンドでは最安のインデックスファンドとなります。

先進国債券のみ5％の為替ヘッジがどこまで運用に影響を与えるかは未知数ですが、多少の為替リスクを抑えることは可能だと思います。

人気の8資産均等型と比べると、債券の比率が高くリートの割合が低いです。
また新興国には株式のみ投資を行っており、日本を除く先進国に多く投資していることが特徴です。

基本資産配分

組入上位銘柄

国内株式

先進国株式

国内リート

外国リート

国内債券

先進国債券（除く日本）

先進国債券（除く日本、為替ヘッジあり）

運用成績は？

※2018年3月30日時点

運用開始直後はやや乖離が発生していましたが、直近ではほぼ同じパフォーマンスで推移しています。

ベンチマークは、投資対象資産を組合せた独自の合成ベンチマークとなります。

分配金は？

現在のところ、分配金が出るかどうかは不明になります。

投資家の評判は？

例外は私が今買ってる「三井住友DCつみたてNISA 世界分散ファンド」とかですね。
他は日本の比率が高くこれまた世界分散投資派には使いにくいのです。

— はるかさん@つみたてNISA次郎 (@asakaze2425) 2018年4月8日

どうしても為替リスクを取ることに躊躇してか、日本の投資比率を高く取りたい需要の高さがうかがえます。
8資産分散はそれに個別投信を加えて比率を調整するには便利かもしれませんけど（実際にiDeCoではそうやって投資してる）。

三井住友DCつみたてNISA世界分散ファンドみたいなのがもっと欲しい。

— はるかさん@つみたてNISA次郎 (@asakaze2425) 2018年3月10日

三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・世界分散ファンド　だと、ざっと日本債権15%、外国債券25%、国内株式10％、先進国株式20%、新興国株式10%、Ｊリート5%、海外リート15%、でアセットアロケーションのお手本のようなバランスファンド。安全志向かつなーんにも考えたくない人に最適。

— ニッポニテス (@nipponites) 2017年10月19日

三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンドの評価

三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンドは、為替ヘッジ付きの8資産バランスファンドとしては最安であることが評価できます。
同じ投資比率である「SMT インデックスバランス・オープン」と「SBI資産設計オープン」よりも低いコストで投資できます。

人気の8資産均等型ファンドよりも、日本と新興国の比率を抑えて投資を行いたい方には最適と言えます。

三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンドを購入できる会社はこちら

現段階での販売会社は、下記となっております。
既存三井住友インデックスシリーズの取扱い会社は豊富にあることから、本ファンドも多くの会社で販売されることになると思われます。