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低コスト為替ヘッジ付きバランスファンド!三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンドの評価と解説

三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンドは、8資産クラスに投資を行っているインデックスファンドのことです。

ファンドの名前に「DC(確定拠出年金)」とありますが、一般販売もされています。

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三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンドの詳細

投資対象バランス型
ベンチマーク国内株式…TOPIX(配当込み)
国内債券…NOMURA-BPI総合
国内リート…東証REIT指数(配当込み)
先進国株式…MSCIコクサイ・インデックス(配当込み、円換算)
先進国債券… FTSE世界国債インデックス
(除く日本、円換算)
先進国債券(為替ヘッジあり)… FTSE世界国債インデックス(除く日本、円換算、為替ヘッジあり)
先進国リート…S&P先進国REITインデックス(除く日本、配当込み、円換算)
新興国株式…MSCIエマージング・マーケット・インデックス(配当込み、円換算)
購入手数料無料
最低積立金額100円から
信託報酬年0.21%(税別)
純資産総額0.64億円
設定日2017年10月3日
決算日年1回(9/10)
信託財産留保額無料
償還日無期限
為替ヘッジあり
投資形態ファミリーファンド方式
運用会社三井住友アセットマネジメント

三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンドの特徴

三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンドですが、8資産バランス型インデックスファンドの中では、低コストで投資を行えることが特徴です。
信託報酬は年0.21%iFree 8資産バランスたわらノーロード バランス(8資産均等型)(どちらも年0.22%)よりも低いコストでバランス投資が可能です。

ファンドの資産構成は「株式:債券:REIT = 40:40:20」となっています。
為替ヘッジ(先進国債券5%)も行っており、為替ヘッジ付きバランスファンドでは最安のインデックスファンドとなります。

先進国債券のみ5%の為替ヘッジがどこまで運用に影響を与えるかは未知数ですが、多少の為替リスクを抑えることは可能だと思います。

人気の8資産均等型と比べると、債券の比率が高くリートの割合が低いです。
また新興国には株式のみ投資を行っており、日本を除く先進国に多く投資していることが特徴です。

基本資産配分

資産クラス銘柄数比率
国内株式1,64010.0%
先進国株式(除く⽇本)1,32820.0%
新興国株式 10.0%
国内REIT605.0%
外国REIT313 15.0%
国内債券529 15.0%
先進国債券(除く⽇本)642 20.0%
先進国債券(除く⽇本、為替ヘッジあり)6245.0%

組入上位銘柄

国内株式

銘柄比率
トヨタ自動車 3.3%
三菱UFJフィナンシャル・グループ1.9%
ソフトバンクグループ 1.4%
日本電信電話 1.4%
ソニー 1.4%

先進国株式

銘柄比率
アップル2.3%
マイクロソフト1.8%
アマゾン・ドット・コム1.6%
JPモルガン・チェース 1.0%
フェイスブック 1.0%

国内リート

銘柄比率
日本ビルファンド投資法人7.1%
ジャパンリアルエステイト投資法人6.5%
野村不動産マスターファンド投資法人 5.4%
日本リテールファンド投資法人 4.8%
ユナイテッド・アーバン投資法人4.6%

外国リート

銘柄比率
サイモン・プロパティー・グループ4.3%
プロロジス 3.1%
パブリック・ストーレッジ2.7%
アバロンベイ・コミュニティーズ 2.1%
デジタル・リアルティー・トラスト2.0%

国内債券

銘柄比率
第386回利付国債(2年) 1.5%
第329回利付国債(10年)1.3%
第131回利付国債(5年)1.1%
第312回利付国債(10年)1.1%
第344回利付国債(10年)1.1%

先進国債券(除く日本)

銘柄比率
アメリカ国債0.5%
フランス国債0.4%
フランス国債0.4%
フランス国債0.4%
フランス国債0.4%

先進国債券(除く日本、為替ヘッジあり)

銘柄比率
アメリカ国債0.9%
フランス国債0.6%
アメリカ国債0.6%
アメリカ国債0.6%
アメリカ国債0.6%

運用成績は?

期間ファンドベンチマーク
1カ月-0.9%-1.0%
3カ月-5.0%-4.9%
設定来-2.3%-1.4%

※2018年3月30日時点

ベンチマーク
2017年+8.2%
2016年+2.4%
2015年-0.7%
2014年+19.6%
2013年+28.1%
2012年+23.4%
2011年-5.4%
2010年+1.6%
2009年+25.6%
2008年-37.2%

運用開始直後はやや乖離が発生していましたが、直近ではほぼ同じパフォーマンスで推移しています。

ベンチマークは、投資対象資産を組合せた独自の合成ベンチマークとなります。

分配金は?

現在のところ、分配金が出るかどうかは不明になります。

三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンドの評価

三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンドは、為替ヘッジ付きの8資産バランスファンドとしては最安であることが評価できます。
同じ投資比率である「SMT インデックスバランス・オープン」と「SBI資産設計オープン」よりも低いコストで投資できます。

人気の8資産均等型ファンドよりも、日本と新興国の比率を抑えて投資を行いたい方には最適と言えます。

三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンドを購入できる会社はこちら

現段階での販売会社は、下記となっております。
既存三井住友インデックスシリーズの取扱い会社は豊富にあることから、本ファンドも多くの会社で販売されることになると思われます。

販売会社 楽天証券
SBI証券
マネックス証券
松井証券
エイチ・エス証券
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