野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型は、日本を含む世界の株式と債券・REITに投資が行えるバランス型ファンドになります。
野村アセットマネジメントが展開するFunds-i シリーズから、2013年9月12日に設定されています。
野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型の詳細
| 投資対象 | 資産複合 |
|---|---|
| ベンチマーク | 日本株式…東証株価指数（ＴＯＰＩＸ） 先進国株式 MSCI-KOKUSAI指数（円ベース・為替ヘッジあり） 米国株式…ダウジョーンズ U.S.ブロード・ストック・マーケット・ インデックス 日本債券…NOMURA-BPI総合インデックス 先進国債券 FTSE世界国債インデックス（除く日本、円ヘッジ・円ベース） 新興国債券…JP モルガン・エマージング・マーケット・ボンド・インデックス・プラス（円ヘッジベース） 国内REIT…東証REIT指数（配当込み） 先進国REIT…S＆P先進国REIT指数（除く日本、配当込み、円ヘッジ） |
| 購入手数料 | 無料～2.0％ |
| 最低積立金額 | 100円～ |
| つみたてNISA | 〇：対象ファンド |
| 設定日 | 2013年9月12日 |
| 信託報酬 | 年0.50％（税別） |
| 純資産総額 | 142億円 |
| 決算日 | 年1回（9/6） |
| 信託財産留保額 | 0.2％ |
| 償還日 | 無期限 |
| 為替ヘッジ | あり |
| 投資形態 | ファミリー ファンド方式 |
| 運用会社 | 野村アセットマネジメント |
野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型の特徴
野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型は、先進国の株式・債券・REITと新興国債券に分散投資できることが特徴です。
為替フルヘッジを行っていて、円高時のパフォーマンス低下リスクを抑えることが可能です。
投資対象は7資産となっており、株式とREITは1/6ずつ、債券は1/9ずつの割合となっています。
人気の8資産バランスから、新興国株式を抜いたバランスファンドです。
他のバランスファンドより運用実績は長いですが、少し割高の信託報酬がネックですね。
また為替ヘッジに伴う取引コスト増加にも、注意しないといけません。
資産構成
| 投資対象 | 比率 |
|---|---|
| 国内株式 | 16.9％ |
| 外国株式 | 17.0％ |
| 国内債券 | 11.1％ |
| 外国債券 | 11.0％ |
| 新興国債券 | 11.4％ |
| 国内REIT | 16.2％ |
| 外国REIT | 16.3％ |
組入銘柄上位
| 銘柄 | 投資対象 | 比率 |
|---|---|---|
| 日本ビルファンド投資法人 | 国内REIT | 1.2％ |
| ジャパンリアルエステイト投資法人 | 国内REIT | 1.1％ |
| 野村不動産マスターファンド投資法人 | 国内REIT | 0.9％ |
| プロロジス | 外国REIT | 0.7％ |
| オリックス不動産投資法人 | 国内REIT | 0.7％ |
| ユナイテッド・アーバン投資法人 | 国内REIT | 0.7％ |
| トヨタ自動車 | 国内株式 | 0.6％ |
利回り・運用成績は？
期間別騰落率
| 期間 | 野村内外 7資産バランス |
eMAXIS Slim （8資産均等型） |
|---|---|---|
| 1ヵ月 | -0.05％ | +1.36％ |
| 3ヵ月 | +2.30％ | +5.16％ |
| 6ヵ月 | +6.47％ | +7.78％ |
| 1年 | +16.80％ | +16.30％ |
| 3年（年率） | +5.77％ | – |
| 設定来 | +52.25％ | – |
※2019年12月30日時点
年間別騰落率
| 年 | 野村内外 7資産バランス |
eMAXIS Slim （8資産均等型） |
|---|---|---|
| 2019年 | +16.80％ | +16.30％ |
| 2018年 | -4.70％ | -6.70％ |
| 2017年 | +6.32％ | – |
| 2016年 | +4.83％ | – |
| 2015年 | +1.90％ |
人気の低コストバランスファンドであるeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）と成績を比較してみました。
直近ではeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の方が好パフォーマンスですが、ここ数年のリターンは野村内外7資産バランスが勝っています。
本ファンドは株価変動の大きな新興国株式に投資しておらず、下落を抑える要因になっていますね。
シャープレシオ
| 期間 | 野村内外 7資産バランス |
カテゴリ平均 |
|---|---|---|
| 1年 | 3.04％ | 2.04％ |
| 3年（年率） | 1.03％ | 0.59％ |
| 5年（年率） | 0.76％ | 0.32％ |
カテゴリ平均を常時上回っており、効率の良い運用を行えていることがわかります。
リスクに対するリターンが大きく、優秀なファンドと言えるでしょう。
ちなみにeMAXIS Slim8資産のシャープレシオは、2.16と平均的な水準となっています。
標準偏差
| 期間 | 野村内外 7資産バランス |
カテゴリ平均 |
|---|---|---|
| 1年 | 5.54％ | 7.10％ |
| 3年（年率） | 5.58％ | 7.67％ |
| 5年（年率） | 6.32％ | 9.48％ |
競合ファンドと比べて低い数値となっていて、価格変動リスクが小さいこと特徴です。
この水準であれば、相場暴落時でも安心して保有できるファンドと言えます。
実質コストは？
| 決算年度 （対象期間） |
実質コスト |
|---|---|
| 2019年 （2018年9月7日～2019年9月6日） |
0.605％ |
運用報告書によると、年0.605％の実質コストであることが判明しました。
個人投資家の評判は？
あと、野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型もかなり良いですね。
— エル@【L】米国株投資実践日記（人生満喫中） (@leveraged1) 2020年1月29日
東北投信ブログをみてミーハーな私は今月からつみたてNISAで野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型を積み立て開始。
かなり安定してるぞ
為替ヘッジ意外と大事かも— MAS@泥酔投資♨️温泉&銭湯ハマり中 (@ma_sjp) 2019年11月7日
はじめまして。ブログ拝見しました。
私もバランスファンド派です。
釈迦に説法ですが、野村インデックスF･内外7資産バランス･H型もおすすめです。
eMAXISSlimバランス(8資産均等型)よりも、リターンもリスクも優れています。
野村6資産均等バランスがこれに次いで優秀です。— HIROBUN@投資信託を比較する (@indexhikaku) 2019年10月25日
野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型の評価
野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型ですが、7資産に効率よく分散投資できることが評価されています。
安定したパフォーマンスを続けていることから純資産は増加傾向にあり、投資家からの注目度が高くなっています。
なるべく値動きの小さなファンドに投資したい方や、為替リスクを軽減して分散投資したい方におすすめです。
野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型を購入できる会社はこちら
現在のところSBI証券のみの取り扱いとなっています。
SBI証券の「投信マイレージサービス」対象ファンドですので、月間平均保有額に対して年率0.05％のポイントが付きます。
| 販売会社 | SBI証券 楽天証券 岡三オンライン証券 マネックス証券 松井証券 イオン銀行 auカブコム証券 |
|---|
