Yjamプラスは、Yahoo!が提供しているアクティブファンドになります。
話題のビッグデータ×AIを活用した投資信託で注目を集めています。
Yjamプラスの詳細
投資対象 | 国内株式、外国株式 |
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ベンチマーク | なし |
購入手数料 | 無料(ネット販売) |
最低積立金額 | 100円~(SBI証券) |
つみたてNISA | ×:対象外 |
設定日 | 2016年12月20日 |
信託報酬 | 年0.92%(税別) |
純資産総額 | 278億円 |
決算日 | 年2回(5/10、11/10) |
信託財産留保額 | なし |
償還日 | 無期限 |
為替ヘッジ | あり |
投資形態 | ファミリーファンド方式 |
運用会社 | アストマックス投信投資顧問株式会社 |
Yjamプラスの特徴
Yjamプラスはヤフーが持っているビッグデータを活かして運用されている、国内外の株式型アクティブファンドになります。
運用コストは年0.92%と安くないですが、他のAIアクティブファンドと比較して低い水準で投資できることが魅力です。
外国株式も投資対象としているものの、現在のところ国内株式のみの構成となっています。
今後国外の株式に投資する場合は、為替ヘッジをフルヘッジで行います。
強みである膨大なビッグデータを基に適性株価より割安な銘柄を購入し、適正株価より割高な銘柄は空売りを行います。
毎日1憶ユーザー分のデータが蓄積されていますので、情報量に関してはトップレベルを誇ります。
またAI(人工知能)を組み合わせており、感情に惑わされずに分析を行っています。
現在同様のAI投信が増えており、各社好パフォーマンスを目指して競争が激しくなっています。
純資産は2017年末に急激に増加し、現在は250億円以上と問題ない水準を維持しております。
資産構成
資産 | 比率 |
---|---|
現物株式 | 91.4% |
現金・その他 | 8.6% |
資産すべてを株式で運用しておらず、現金も一定の割合で保有しています。
またわずかですがTOPIX先物にも投資しており、リスクの分散を図っております。
業種別構成比率
銘柄 | 比率 |
---|---|
電気機器 | 14.9% |
情報・通信 | 9.3% |
化学 | 9.0% |
輸送用機器 | 7.8% |
医薬品 | 7.6% |
機械 | 5.8% |
小売業 | 5.4% |
卸売業 | 4.2% |
銀行業 | 3.6% |
サービス業 | 3.2% |
その他 | 29.1% |
組入銘柄
銘柄 | 比率 |
---|---|
トヨタ自動車 | 2.9% |
ソフトバンクグループ | 2.3% |
武田薬品工業 | 1.6% |
ファーストリテイリング | 1.4% |
ソニー | 1.4% |
KDDI | 1.3% |
本田技研工業 | 1.3% |
日本電信電話 | 1.3% |
ファナック | 1.2% |
三菱UFJフィナンシャル・グループ | 1.2% |
上位銘柄を見ると東証一部の大型株が目立ちますね。
人気のひふみ投信は中小企業を中心に投資していることから、本ファンドと運用スタイルが異なることがわかります。
Yjamプラスは大型株を中心に構成していることから、大きなリターンというよりは持続的かつ安定的なパフォーマンスを目指しているのでしょう。
市場平均を上回る成績を長期的に維持して、リターンを積み重ねていく運用スタイルとなっています。
利回り・運用成績は?
期間別騰落率
期間 | Yjamプラス | TOPIX |
---|---|---|
1ヵ月 | +3.1% | +2.8% |
3ヵ月 | -2.2% | -2.4% |
6ヵ月 | +3.1% | +5.2% |
1年 | -14.0% | -8.2% |
設定来 | +4.1% | +5.8% |
※2019年6月28日時点
市場平均とされるTOPIXとの比較では、1年ベースのパフォーマンスで負けています。
設定来でもTOPIXを下回っており、これではインデックスファンドに投資した方がマシな状況になっています。
現状は厳しいですが、今後AIが学習して成熟となれば、TOPIXを常時上回るパフォーマンスも期待できるかもしれませんね。
実質コストは?
決算年度 (対象期間) |
実質コスト |
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2018年 (2018/5/11~2019/5/10) |
1.427% |
運用報告書で判明した実質コストは、年1.427%になっております。
低コストと謳っているわりには、コストが高くついてるのが残念ですね。
分配金は?
決算月 | 分配金実績 |
---|---|
2019/5 | 0円 |
2018/11 | 0円 |
2018/5 | 0円 |
2017/11 | 0円 |
2018/5 | 0円 |
今まで分配金を出していないのは評価できます。
個人投資家の評判は?
積極的な投資で~期待して買ったYJFXグループの、YJAMプラス、全然値上がりしないしそれどころか、、、基準価格下がってきてる。AIで投資して~ってさ。こんな好況なのにどこに投資したらそんなに基準価格下がるの。。。
— あべれいじ (@tkc105) 2019年7月23日
ヤフーの子会社アストマックス投信の投資信託「Yjamプラス!」は、景気や企業の財務情報など普通の運用に使われるデータ以外に、ヤフーが集めるビッグデータを元にAIが株価を予測し投資先を決める。2016年末に運用を始め、5月末で国内の上場企業約180銘柄に投資、運用総額は約280億円 https://t.co/rIvSmVm8ir
— gorinotsukudani (@gorinotsukudani) 2019年6月19日
ヤフーのもつビッグデータをAIを活用して超過収益を追求するYjamプラスってパフォーマンスが悲惨なんだけど、運用報告書読んでも、データサイドの問題なのかAIの問題なのかそこへんなんの説明もない。こんなんで受益者は納得するんかね?
— 吾唯知足 (@dadoftaft) 2019年5月24日
Yjamプラスの評価
Yjamプラスですが、今後飛躍が期待されるビッグデータ×AIを活用したファンドであることが評価されています。
不調なパフォーマンスの割には純資産が減っておらず、長期的な目線でファンドの成績に期待している人が多いことがわかります。
今後人工知能(AI)が進化して個人を上回る手腕を見せ続ければ、安定したリターンを見込めるファンドになる可能性があるでしょう。
ただ実質コストとファンドの成績を考えると、現時点でおすすめできるアクティブファンドとは言えません。
これから本ファンドでの運用を考えている方は、もう少しパフォーマンスが安定してからでも遅くはないでしょう。
Yjamプラスを購入できる会社はこちら
2019年7月末に、主要ネット証券で初となるSBI証券での取り扱いが開始されています。
今後販路拡大となるか注目です。
販売会社 |
SBI証券 イオン銀行 |
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