iFree 年金バランスは、GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）の基本ポートフォリオに近づけることを目標とした、バランス型のインデックスファンドになります。
iFreeシリーズの一つとして、2018年8月31日に設定される予定です。
iFree 年金バランスの詳細
| ベンチマーク | 国内株式…TOPIX 国内債券…ベンチマークなし 外国株式…MSCIコクサイ指数（円換算ベース） 外国債券…FTSE世界債券インデックス（除く日本、円換算ベース） |
|---|---|
| 購入手数料 | 無料 |
| 最低積立金額 | 不明 |
| 設定日 | 2018年8月31日 |
| 信託報酬 | 年0.159％（税別） |
| 純資産総額 | 0.68億円 |
| 決算日 | 年1回（6/5） |
| 信託財産留保額 | なし |
| 償還日 | 無期限 |
| 為替ヘッジ | なし |
| 投資形態 | ファミリーファンド方式 |
| 運用会社 | 大和証券投資信託委託株式会社 |
iFree 年金バランスの特徴
iFree 年金バランスは、GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）基本ポートフォリオに基づいて、基本配分比率を決めるバランスファンドであることが特徴です。
GPIF基本ポートフォリオに近づけることを目標とした初のファンドでもあります。
信託報酬も年0.159％と、他の低コストバランスファンドと引けを取りません。
資産構成は国内株式25％・国内債券35％・外国株式25％・外国債券15％と、GPIF基本ポートフォリオと同じ比率となっています。
GPIFとベンチマークが異なる
| 資産クラス | iFree年金バランス | GPIF基本ポートフォリオ |
|---|---|---|
| 国内株式 | TOPIX | TOPIX（配当込み） |
| 国内債券 | なし | NOMURA-BPI「除くABS」 |
| 外国株式 | MSCIコクサイ指数 （円換算ベース） |
MSCI ACWI （除く日本、円換算ベース） |
| 外国債券 | FTSE世界債券インデックス （除く日本、円換算ベース） |
FTSE世界債券インデックス （除く日本、円換算ベース） |
ベンチマークですが、国内債券と外国株式はGPIFと異なっています。
特に国内債券のベンチマークは設定すらされておりません。
国内債券クラスは「ネオ・ジャパン債券マザーファンド」と呼ばれる、アクティブ運用のファンドを通じて投資されています。
マザーファンドがどのように運営していくかまだ不明の為、月報レポートが作成され次第、追記いたします。
資産別構成
| 資産 | 比率 |
|---|---|
| 国内債券 | 33.1％ |
| 国内株式・先物 | 24.7％ |
| 外国株式・先物 | 24.1％ |
| 外国債券 | 14.5％ |
| 外国リート | 0.6％ |
| コール・ローン、その他 | 3.7％ |
組入銘柄(債券除く)
| 銘柄 | 国・地域名 | 比率 |
|---|---|---|
| トヨタ自動車 | 日本 | 33.1％ |
| アップル | アメリカ | 24.7％ |
| マイクロソフト | アメリカ | 24.1％ |
| アマゾン | アメリカ | 14.5％ |
| ソフトバンクグループ | 日本 | 0.6％ |
| 三菱UFJフィナンシャルグループ | 日本 | 3.7％ |
| ソニー | 日本 | 3.7％ |
| E-mini S&P 500先物 | アメリカ | 3.7％ |
| 日本電信電話 | 日本 | 3.7％ |
| ＴＯＰＩＸ先物 | 日本 | 3.7％ |
世界のトヨタをはじめ、アップルやマイクロソフトなど米国の大企業が名を連ねています。
運用開始されたばかりのためか、先物も利用されています。
利回り・運用成績は？
期間別騰落率
| 期間 | ファンド | カテゴリ平均 （バランス型） |
|---|---|---|
| 1カ月 | +0.78％ | +0.93％ |
| 3カ月 | +7.04％ | +8.60％ |
| 6カ月 | -3.24％ | -6.37％ |
| 1年 | +2.85％ | -0.47％ |
| 設定来 | +1.63％ | – |
※2020年6月末時点
ここ1年の成績はカテゴリ平均をアウトパフォーマンスしています。
年度別騰落率
| 年度 | ファンド |
|---|---|
| 2019年 | +12.81％ |
分配金は？
まだ決算を迎えておりませんので、後日追記します。
個人投資家の評判は？
12月のゲリノミクスの時に少し買ったｉＦｒｅｅ 年金バランスとかいうのが12月頭に戻ってた
俺達の年金も儲かってるんかな— なめるなよ (@PlayerNatural9) 2019年2月27日
ちなみに大和証券のifreeからはGPIFの運用と同じ割合で資産分散がされている投資信託がある。
ifree年金バランスという商品だ。
一度資金を投じて、ほったらかしでGPIFと同じ運用ができるというものだ。
面白いなぁと思ったがめちゃくちゃ人気がない。笑
— 幸せクジラ@種まいて果実を育てる (@Shiawase_Kujira) 2018年11月21日
日本の公的年金の運用をしているGRIF（年金積立金管理運用独立行政法人）の資産配分に似せたかったら，「iFree年金バランス」を選ぶのも手かも．一つの投資信託でGRIFと同じような資産配分にできる．https://t.co/0S41tT362j https://t.co/kBg3vWBxL0
— タロウ (@tarou_011) 2018年11月17日
少し前に、iFreeから年金に連動する投資信託が出てましたね。
つみたてnisaに対応していないので候補には入らなかったですが、ある意味では一番安心できる投資信託かもですね！— もった@住宅ローンを元手に資産運用中 (@motta_1977) 2018年11月9日
iFree 年金バランスの評価
iFree 年金バランスですが、低コストでGPIFと似た資産構成で投資できることが評価できます。
4資産クラスの最安ファンドであるニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）と、同じ保有コストで運用できることも魅力です。
ただGPIFと同じ資産配分だから安全というわけではなく、相場悪化時にはマイナスリターンになることもあります。
株式の比率が半分を占めていることからリスクはそれなりに高く、過度な期待は持たないようにしましょう。
GPIFのポートフォリオに合わせてリバランスも行われることから、年金積立金管理運用独立行政法人と常に同じ資産構成で投資したい方には、おすすめのバランス型ファンドと言えるでしょう。
iFree 年金バランスを購入できる会社はこちら
現在は下記のネット証券での取り扱いが決まっております。
今後もネット証券などでの取り扱い拡大に期待しましょう。
| 販売会社 |
楽天証券 SBI証券 |
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