低コストバランス型ファンドの登場！たわらノーロード バランス（８資産均等型）の評価と解説

低コストバランス型ファンドの登場！たわらノーロードバランス（８資産均等型）の評価と解説

インデックスファンド

2019.09.13

たわらノーロードバランス（８資産均等型）は、8資産クラスに均等に投資するバランス型インデックスファンドとなります。

たわらノーロードシリーズの初のバランスファンドとなり、2017月7月28日より運用が開始されています。
2019年10月1日付で、年0.14％に信託報酬改定が予定されています。

たわらノーロードバランス（８資産均等型）の詳細
個人投資家の評判は？
たわらノーロードバランス（８資産均等型）の評価
たわらノーロードバランス（８資産均等型）を購入できる会社はこちら

たわらノーロードバランス（８資産均等型）の詳細

投資対象	資産複合（バランス型）
つみたてNISA	対象ファンド
ベンチマーク	日本株式…TOPIX（配当込み）先進国株式…MSCI Kokusai Index（円ベース、為替ヘッジなし、配当込み）新興国株式…MSCI エマージング・マーケット・インデックス（円ベース、為替ヘッジなし、配当込み）日本債券…NOMURA-BPI総合先進国債券…シティ世界国債インデックス（除く日本、円ベース、為替ヘッジなし）新興国債券…JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド（円ベース、為替ヘッジなし）日本リート…東証REIT指数（配当込み）先進国リート…S＆P先進国REITインデックス（除く日本、円ベース、為替ヘッジなし、配当込み）
購入手数料	無料
信託報酬	年0.22％以内（税別）（2019年10月1日より年0.14％に）
最低積立金額	100円～
設定日	2017年7月28日
純資産総額	44.80億円
決算日	年1回（10/12）
信託財産留保額	無料
償還日	無期限
為替ヘッジ	なし
投資形態	ファミリーファンド方式
運用会社	アセットマネジメントONE株式会社

たわらノーロードバランス（８資産均等型）の特徴

たわらノーロードバランス（８資産均等型）は、8資産均等投資型のバランスファンドとしてはeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）と並んで最安の信託報酬（年0.14％、10/1から）であることが特徴です。

ここにきて、たわらノーロードシリーズの一つとして、低コストバランスファンド競争に名乗りを上げてきました。
たわらノーロードシリーズでは初のバランスファンドとなります。
後発にはなりますが、選択肢が一つでも増えることはありがたいことですね。

投資対象のベンチマークはeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）とすべて同じであることも特徴になります。
ですので、同じ8資産バランス型ファンドであるiFree 8資産バランスとは、「新興国株式」と「先進国リート」のベンチマーク部分が異なります。

また、たわらノーロードシリーズには「新興国債券」を投資対象とするファンドがありませんでしたので、今回初めて新興国債券に投資するファンドが登場したことになります。

基本投資割合

投資対象	ベンチマーク	割合
日本株式	TOPIX（配当込み）	12.5％
先進国株式	MSCI Kokusai Index（円ベース、為替ヘッジなし、配当込み）	12.5％
新興国株式	MSCI エマージング・マーケット・インデックス（円ベース、為替ヘッジなし、配当込み）	12.5％
日本債券	NOMURA-BPI総合	12.5％
先進国債券	シティ世界国債インデックス（除く日本、円ベース、為替ヘッジなし）	12.5％
新興国債券	JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド（円ベース、為替ヘッジなし）	12.5％
日本リート	東証REIT指数（配当込み）	12.5％
先進国リート	S＆P先進国REITインデックス（除く日本、円ベース、為替ヘッジなし、配当込み）	12.5％

通貨別構成比

通貨種類	比率
ｱﾒﾘｶ･ﾄﾞﾙ	37.5％
日本円	37.4％
ユーロ	7.4％
香港ドル	3.2％
ｲｷﾞﾘｽ･ﾎﾟﾝﾄ	2.4％
韓国ｳｫﾝ	1.7％
ｵｰｽﾄﾗﾘｱ･ﾄﾞﾙ	1.5％
台湾ﾄﾞﾙ	1.3％
ｲﾝﾄﾞ･ﾙﾋﾟｰ	1.0％
ｶﾅﾀﾞ･ﾄﾞﾙ	1.0％
その他	5.6％

運用成績は？

期間	たわら 8資産バランス	eMAXIS Slim 8資産バランス
1か月	-1.34％	-2.12％
3か月	+2.30％	+1.88％
6か月	+1.55％	+0.42％
1年	+2.33％	+1.99％
設定来	+7.20％	–

競合ファンドのeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）と成績を比較してみたところ、たわらの方がすべての期間で上回るパフォーマンスを残せています。

※2019年8月30日時点

分配金は？

現在のところ分配を出さずに運用が行われております。

個人投資家の評判は？

たわらノーロードバランス優秀やな

— rintoshitemine (@rintoshitemine) 2019年7月5日

明日は、外資系企業のエグゼクティブと、第2回投資会合です。場所は超高級ホテルのイタリアンで、対等なお付き合いですが、ちょっと気を遣います。

積立NISAについて聞かれそうですが、個別商品はあまり詳しくない。僕はマニアックな「たわらノーロード8資産均等型」を積立中です。

— 桶井道@セミリタ時短社員 (@okeydon) 2018年9月17日

個人的に、コアな投信としてNISAで積立とか
foy投票するなら

・楽天・全世界株式インデックス・ファンド

・ｉＦｒｅｅ８資産バランス
・eMAXIS Slimﾊﾞﾗﾝｽ(8資産均等型)
・たわらﾉｰﾛｰﾄﾞﾊﾞﾗﾝｽ(8資産均等型)

あたりかなぁ。できて短いけど。

— リブカブ(サラリーマンのコツコツ (@livekabu7) 2017年10月20日