<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)4つの資産クラスに分散投資できるバランス型インデックスファンドです。
低コストファンドが盛りだくさんのニッセイインデックスシリーズに2015年8月より追加されました。
【追記】
2017年11月21日をもって、年0.34%の信託報酬から年0.219%に引き下げが行われました。
2019年6月27日より、年0.159%⇒年0.140%に信託報酬引き下げが実施される予定です。
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)の詳細
ベンチマーク | 国内株式…TOPIX(配当込み) 国内債券…NOMURA-BPI総合 先進国株式…MSCI コクサイ・インデックス(配当込み) 先進国債券…シティ世界国債インデックス(除く日本) |
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購入手数料 | 無料 |
つみたてNISA | 〇:対象ファンド |
信託報酬 | 年0.159%(税別) 2019年6月27日から年0.140% |
純資産総額 | 34億円 |
決算日 | 年1回(11/20) |
信託財産留保額 | なし |
償還日 | 無期限 |
為替ヘッジ | なし |
資産構成 | 国内株式…25.0% 国内債券…24.9% 先進国株式…25.2% 国内債券…24.9% |
投資形態 | ファミリーファンド形式 |
運用会社 | ニッセイアセットマネジメント |
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)の特徴
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)は、日本株式、日本債券、先進国株式、先進国債券に25%ずつ均等に投資を行っております。
資産配分が同じであるeMAXIS バランス (4資産均等型)(信託報酬0.50%)よりも安いコストで運用が行えるのは驚きですね。
ただ新興国を投資対象としておりませんので、国際分散投資としてはやや不十分となります。
真の国際分散投資を行いたい方は、楽天・新興国株式インデックス・ファンドやiFree 新興国債券インデックスなどの新興国ファンドを追加購入することで対応することが可能です。
組み入れ上位10銘柄でも全体の2割以下の比率に抑えられていますので、分散性が高いファンドと言えます。
運用成績は?
期間別 | ファンド | ベンチマーク |
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1ヵ月 | 2.4% | 2.4% |
3ヵ月 | 4.0% | 4.0% |
6ヵ月 | 5.8% | 5.9% |
1年 | 5.6% | 5.9% |
3年 | 18.2% | 20.1% |
設定来 | 17.0% | 18.9% |
年 | ファンド |
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2017年 | 10.9% |
2016年 | 0.5% |
※2018年9月末時点
以前よりもベンチマークとの乖離率が低くなってきており、直近の成績は配当込指数と連動が取れていることがわかります。
現在のところ8資産バランス型のニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)よりも、パフォーマンスが上回っています。
分配金は?
分配金は今まで出しておりませんので効率よく運用が行えております。
このまま分配金を出さずに運用を続けてもらいたいですね。
実質コストは?
決算年度 (対象期間) |
実質コスト |
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2018年 (2017/11/21~2018/11/20) |
0.262% |
2017年 (2016/11/22~2017/11/20) |
0.41% |
2016年 (2015/11/22~2016/11/20) |
0.39% |
2018年11月の決算にて判明した実質コストは、年0.262%と前年より大きくコスト削減に成功しています。
またeMAXIS バランス (4資産均等型)の実質コストに比べて、非常に低く抑えられていることが評価できます。
個人投資家の評判は?
キタ━━━━(゚∀゚)━━━━!!
ちなワイ氏の余剰金投資は
slim米国株式
slim全世界3地域均等
slim8資産均等
slim国内債券
楽天バランス均等
ニッセイ4資産均等なので、ちゃんと反映できそう。
— ななし@氷河期ブログの人 (@_teeeeest) 2019年1月2日
そんなわけで、今週の #つみたてNISA 乗り換えるなら、やっぱり、ニッセイの4資産均等です pic.twitter.com/qbT2KN8Soi
— みらい@たわら最適化バランス太郎 (@instockexnet) 2018年11月17日
人によってはMSCI コクサイやS&P500といったインデックスに投資する投資信託は値動きが大きすぎて不安になる、と感じるかもしれません
そのような場合には、eMAXIS slim 8資産均等型やニッセイの4資産均等型の出番です
このように最初に積立額から入ったほうが、商品選びはすっきり決まると思います
— みらい@たわら最適化バランス太郎 (@instockexnet) 2018年6月24日
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)の評価
基本4資産クラスに年0.159%(税別)と低いコストで均等に投資が行えることが評価できます。
資産配分を考えるのが面倒でバランスファンド1本にしたいという方には、当ファンドも有力候補として検討することをおすすめします。
新興国と各国不動産にも投資したい方は、同じニッセイシリーズのニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)を選ぶと良いでしょう。
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)を購入できる会社はこちら
購入可能なおすすめ会社は、SBI証券、楽天証券、マネックス証券、カブドットコム証券、GMOクリック証券、岡三オンライン証券となります。